Apr 2, 2024
Caso publicado pela Make em 2 de abril de 2024 sobre a Fonds Finanz e Jonathan Posselt, líder da equipe de inteligência artificial da empresa. Os números e depoimentos citados correspondem àquele momento; não constituem dados vigentes hoje.
No mundo de apostas altas dos seguros, a inovação normalmente não acontece da noite para o dia, e as ineficiências são lugar-comum.
Mas Jonathan Posselt ajudou a transformar o principal pool de corretores de seguros da Alemanha em uma operação moderna e digital, sedenta por automação e integração.
Com uma história que remonta a 1996, a Fonds Finanz cresceu em parte graças a uma série de aquisições e à adoção de sistemas digitais. Embora isso tenha ajudado a empresa a se tornar líder, também significa que ela enfrentou gargalos como sistemas de CRM desconectados e processos manuais e trabalhosos.
Posselt partiu para mudar tudo isso. Trabalhando inicialmente no departamento de marketing, ele se viu cada vez mais atraído por resolver ineficiências mais amplas da empresa por meio da automação com a plataforma Make, e acabou se tornando o líder da equipe de inteligência artificial da empresa.
Resolvendo problemas
1. Sincronizando leads do Facebook e o CRM
"Eu estava procurando uma solução — estávamos gerando leads no Facebook e queríamos levá-los para o nosso sistema de CRM", diz Posselt, lembrando que a primeira ideia em 2021 envolvia chamar desenvolvedores para programar manualmente um sistema de transferência. "Tivemos que desenvolver tudo por conta própria e era muito lento", ele acrescenta. "Eu estava procurando uma solução com a qual pudesse fazer isso sozinho. Descobri o Make e encontrei um jeito de levar esses dados para o nosso sistema." A plataforma no-code do Make permite que as pessoas conectem aplicativos e construam processos visualmente, o que significa que profissionais como Posselt — que estudou atuação, mas se tornou especialista em seguros — não precisam depender do desenvolvimento tradicional de código. Para Posselt, uma lâmpada havia se acendido — e ele não parou por aí: "Aí eu pensei: 'Ok, quero extrair leads do nosso site em WordPress e quero trazê-los para o nosso sistema'". A notícia se espalhou dentro da Fonds Finanz de que um aprendiz de mago da automação estava tecendo feitiços e destruindo problemas de negócio. "Alguém do departamento de vendas veio até mim e disse: 'Ei, você fez essa automação, pode nos ajudar a automatizar o onboarding de novos clientes?' E foi crescendo, crescendo."
2. Aliviando a dor do papel
Logo, Posselt estava usando o Make para conceder superpoderes fora de sua própria equipe de marketing, no coração do negócio, incluindo avaliação e gestão de contratos.
"Esse é um processo muito manual", ele diz. "Era um formulário de solicitação de seguro e o funcionário tinha que verificar tudo — extrair o titular do seguro, extrair o prêmio, extrair quem está segurado, sua seguradora e assim por diante. Depois, eles tinham que verificar se estava tudo certo no contrato — qual o valor do prêmio —, inserir o contrato no sistema e enviá-lo à seguradora."
Em certo ponto, uma equipe de gerentes de escritório no quinto andar da sede da empresa em Munique estava ocupada apenas processando solicitações de seguro — uma tarefa demorada e propensa a erro humano.
"Usamos o Make para automatizar esse processo", diz Posselt.
3. Extraindo dados de contratos com IA
Se a Fonds Finanz estava descobrindo os benefícios da automação, ela também veria as alegrias da integração. A empresa sofria por usar pelo menos quatro ferramentas de CRM diferentes — Salesforce para suporte ao cliente, duas para os clientes corretores de seguros e uma terceira, SAP, para dados de pagamento. "A parte mais difícil era sincronizar tudo — é preciso encontrar alternativas porque nem sempre você tem uma API. O Make ajudou muito", diz Posselt. No processo de contratos de seguro, a Fonds Finanz precisa verificar todos os documentos quanto a assinaturas e validar se o cliente está autorizado a contratar com a empresa. Mas a equipe encontrou um jeito de fazer isso funcionar melhor. "Extraímos todos os e-mails com os formulários de solicitação de seguro do Salesforce e os entregamos ao Document AI, que extrai todas as informações dos contratos", acrescenta Posselt. "O Make faz toda a orquestração."
4. Automatizando o marketing de redes sociais
Uma automação impactante rendeu à Fonds Finanz prestígio no setor. Um gerente de marketing de redes sociais alimentado por IA, viabilizado pelo Make, recebeu o Innovation Award da revista Cash.Online para o setor de seguros.
"Essa IA foi treinada em conhecimento de seguros e escreve posts de redes sociais para pessoas do setor", explica Posselt.
"O usuário só precisa especificar quem é, quem é seu público-alvo e quais produtos está vendendo. Então a IA de redes sociais procede como um gerente de redes sociais — ela cria uma lista de tópicos, monta um calendário editorial, escreve os posts e gera as imagens para os posts. O intermediário pode relaxar e deixar a IA fazer o trabalho por ele.
"Quase todos os processos de back-end são tratados pelo Make. Assim, o Make passa a solicitação para a nossa IA de redes sociais, que cria os textos, os devolve e os grava no banco de dados. Até a publicação do post no LinkedIn é controlada por meio de uma requisição HTTP no Make."
O esquadrão da eficiência
A organização ficou tão convencida dos ganhos de eficiência da automação no-code que encarregou Posselt de formar uma equipe dedicada de automação interna.
Começando com duas pessoas e crescendo para quatro, a equipe construiu sua cota de avanços que quebram processos para clientes internos. Mas um objetivo-chave agora é capacitar funcionários de toda a Fonds Finanz a construir soluções por conta própria.
"Fazemos um workshop semanal com cerca de 15 funcionários, discutindo 'Quais são as maiores tarefas manuais que temos no momento e como podemos automatizá-las?'", diz Jonathan Posselt.
Tudo começou mostrando aos funcionários como usar um large language model (LLM) para ler e-mails de clientes e agir de acordo. "Temos um power user dedicado em cada departamento. Ensinamos os funcionários como podem automatizar isso com o Make."
Acelerando um grande negócio
Para Posselt, agora líder da equipe de IA da Fonds Finanz, a odisseia da automação compensou extraordinariamente bem. "No ano passado, os cenários do Make nos economizaram 10.000 horas de trabalho de back-office em comparação com o que era feito manualmente pelos funcionários", ele diz. Hoje, a empresa — que em 2023 registrou um crescimento de 13% na receita anual do ano anterior, chegando a €254,3 milhões — roda 127 cenários Make em toda a organização. Os ganhos devem crescer ainda mais conforme o próprio negócio da empresa escala. Mas os benefícios vão, sem dúvida, além da Fonds Finanz. A empresa está sinalizando que, com algumas ferramentas simples, até o mais tradicional dos setores pode acelerar processos digitais, protegendo-se contra ineficiências analógicas. Para Posselt, isso é seguro suficiente.